Au début de 2025, l'Organisation internationale de police criminelle (INTERPOL) a lancé un projet pilote baptisé « Notice d'argent ». Initialement prévu jusqu'en novembre de cette année, le programme a été prolongé jusqu'à la fin de 2026 en raison de ses résultats prometteurs et des développements futurs anticipés. Ce projet pilote implique 52 des 196 pays membres d’INTERPOL, et d’autres États ont manifesté leur intérêt à y participer.
La « Notice Argent », établie par INTERPOL, vise à faciliter l’identification, le traçage et le recouvrement des avoirs provenant d’activités criminelles. Elle peut également être utilisée efficacement pour le suivi discret et continu de ces avoirs. Ces objectifs sont poursuivis grâce à un échange accru d'informations et à l'élaboration de nouveaux instruments juridiques et opérationnels. Les renseignements ainsi obtenus facilitent la présentation de demandes bilatérales de gel, de confiscation ou de restitution d’avoirs situés sur le territoire d’autres États membres. Les participants à la phase pilote peuvent demander l’émission de 500 Avis Argent au maximum ; ce quota n'est cependant pas réparti équitablement entre les États. Seuls les pays participant à la phase pilote sont autorisés à entreprendre des enquêtes de vérification des avoirs. Néanmoins, tous les États membres d’INTERPOL sont tenus de procéder aux vérifications appropriées dès réception d’une demande.
Le concept de Avis d'argent a été introduit pour la première fois en 2015 lors de la 84e Assemblée générale d'INTERPOL. À cette époque, on estimait que seulement 3 à 5 % des flux financiers illicites mondiaux étaient effectivement interceptés. Ce constat soulignait l'urgence de développer un nouveau mécanisme visant à faciliter le suivi et le recouvrement des avoirs issus d'activités criminelles. Le projet a été temporairement suspendu jusqu'en 2022, date à laquelle INTERPOL a mis sur pied un groupe d'experts dévoué, chargé de formuler des solutions optimales pour l'échange de renseignements financiers et pour le suivi et le recouvrement des avoirs criminels. Une avancée majeure a eu lieu entre novembre et décembre 2023, lors de la 91e session de l'Assemblée générale d'INTERPOL à Vienne, où, par la résolution GA-2023-91-RES-11, la mise en œuvre de la Notice d'argent a été formellement approuvée.
En mai 2024, INTERPOL, conjointement avec le Groupe d'action financière (GAFI), a publié une déclaration commune soulignant l'impératif pour les États membres d'intensifier leurs efforts pour lutter contre les profits illicites substantiels générés par la criminalité transnationale organisée.
La première demande documentée d'une Notice Argent a eu lieu le 10 janvier 2025, à la demande de la Police Financière italienne (Guardia di Finanza), concernant un membre haut placé d'une organisation mafieuse italienne soupçonnée de se cacher en France. Un autre cas largement médiatisé concerne une demande formulée par le Royaume-Uni afin de localiser et de permettre le recouvrement des avoirs appartenant au condamné Anopkumar Maudhoo. Ce dernier avait plaidé coupable à 76 infractions criminelles, notamment fraude, blanchiment d'argent et possession de faux documents d'identité. La valeur des fonds obtenus illégalement était estimée à 8,5 millions de livres sterling.
La République de Pologne figurait parmi les 52 premiers États à participer au programme pilote de mise en œuvre de la Notice d'argent.
À ce jour, la Pologne a émis quatre avis de fraude (Silver Notices), tous liés à des systèmes d'escroquerie de type pyramide. Dans la plus importante affaire, la valeur des actifs transférés est estimée à environ 900 millions de zlotys polonais (PLN), et plus de 40 000 victimes ont été identifiées.
Pendant ce temps, la Pologne a reçu 17 notifications Silver. Celles-ci concernaient principalement des fraudes immobilières, des fraudes à la TPS, le trafic d'or et de stupéfiants, ainsi que le blanchiment d'argent provenant d'activités criminelles. Des demandes en la matière ont été soumises par des pays comme l'Italie, le Brésil, la Belgique et la Suède.
Dans le cadre actuel, chaque État participant au volet formation du programme peut désigner jusqu'à dix cas où l'identification des avoirs appartenant à des personnes soupçonnées ou accusées d'infractions pénales est jugée nécessaire. Au sein de la police polonaise, le pouvoir d'utiliser les avis Silver est dévolu à des unités spécifiques, notamment le Bureau central de lutte contre la cybercriminalité, le Bureau central d'enquête et les commandements de police provinciaux. Le Bureau central anticorruption et l'Agence de sécurité intérieure ont également une autorité équivalente.
